Рассказываем о самых распространенных сценариях мошенничества с участием криптовалют и признаков того, как распознать обман
Криптомошенники используют множество схем для обмана пользователей. О самых распространенных рассказал директор по расследованиям компании «Шард» Григорий Осипов.
Социальные сети давно стали одной из излюбленных площадок для криптомошенников. В личных сообщениях (если владелец аккаунта не закрыл «личку» от сторонних пользователей) и в комментариях под постами регулярно появляются скаммерские объявления и предложения об инвестиционных проектах и торговле на биржах криптовалют. Здесь с потенциальными жертвами можно вести длительные переписки, постепенно втираться в доверие. При этом такую активность можно встретить как в Telegram или «ВКонтакте», так и на иностранных площадках — Linkedin или X (бывший Twitter).
Как криптомошенники действуют в социальных сетях rbc.group
Мошенники невероятно изобретательны, когда дело доходит до того, чтобы заманить пользователя в ловушку или заставить поделиться личной информацией. При этом каждая схема мошенничества с криптовалютой основана на психологическом давлении. После знакомства с потенциальной жертвой злоумышленники постепенно внушают ей уверенность в предложенной схеме заработка, демонстрируют свой успех.
Вот какие схемы криптомошенничества встречаются в соцсетях чаще всего:
Шантаж и вымогательство
Мошенники сообщают своей жертве, что у них есть некая личная информация, которая может навредить репутации человека. Например, компрометирующие фотографии или видеозаписи. Они угрожают обнародовать их, если жертва не согласится отправите им криптовалютный перевод.
Мошенничество с «бизнес-возможностями»
Обычно эта схема проявляется в том, что мошенники предлагают некий гарантированный доход. Жертве нужно лишь передать некоторую сумму в криптовалюте, которую за несколько часов удвоят или даже утроят. Расчет здесь простой — человека ловят на желании быстро разбогатеть. Итог же всегда один — мошенник забирает криптовалюту и исчезает из поля зрения.
Поддельные вакансии
В этом сценарии мошенники создают фальшивые списки вакансий или присылают жертву в «личку» предложение о работе. Как правило, такие «работы» связаны с майнингом криптовалют и привлечением других криптоинвесторов.
В любом случае, схема предлагает одно общее условие — чтобы начать работу, вам нужно внести платеж в криптовалюте. Причем мошенник может предложить, что сам оформит перевод, если жертва отправит ему средства на криптокошелек.
Мошенничество с инвестициями
Одна из самых популярных схем, в которой пользователю соцсети предлагают обзавестись криптокошельком или приобрести «крипту» через чат-бота. Далее мошенники дают доступ в закрытую группу, куда нужно приглашать знакомых. При этом в группе обычно уже есть посты от пользователей, которые успешно «заработали» на инвестиционной схеме. В итоге получается классическая финансовая пирамида, прибыль от которой получают лишь организаторы схемы.
Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте
Так, один из наглядных примеров такой пирамиды — Altсoin Club. Этот проект предлагает пользователям вложить свои средства, после чего владельцы Altсoin Club торгуют ими на криптобирже. С виду — ничего подозрительного. Есть популярный и раскрученный канал, в постах — много положительных отзывов.
Условия простые: нужно отправить деньги на карту, чтобы опытные трейдеры купили на них криптовалюту и запустили её на биржу. При этом мошенники уверяют, что пользователь получит, как минимум, 20-кратное увеличение депозита. Стартовый шаг — 2000 рублей. Трейдеры якобы страхуют депозиты, но берут за свои услуги 10% от прибыли.
Доверчивый пользователь отправляет деньги и вскоре сталкивается с неприятным сюрпризом. С гарантом сделки нужно рассчитаться еще до конца торгов. А дополнительно передать 20% трейдеру. В итоге пользователь теряет и свои изначальные средства, плюс переплачивает сверху не менее 30%.
Это только один пример из тысяч подобных проектов, которые постоянно появляются в Сети.
Обучение трейдингу
Пользователям предлагают курсы по финансовой грамотности и трейдингу. Пользователей обычно завлекают через рекламные объявления в группах и личных сообщениях легким заработком. Достаточно внести свои средства на криптовалютную платформу, пройти быстрое обучение — и разбогатеть. Финал таких историй один и тот же — человек теряет свои деньги.
Информация от инсайдеров
В этом случае криптомошенники выходят на пользователей, которые подписаны на трейдинговые группы. Злоумышленники утверждают, что в скором времени та или иная монета вырастет в цене. Чтобы заработать, нужно лишь приобрести токены — например, через ссылку или кошелек. Которые оказываются фальшивыми.
«Выдернутый коврик»
Rug Pull или «выдернутый коврик» — распространенная мошенническая схема, когда участники проекта собирают у инвесторов капитал или криптовалюту для финансирования проекта, после чего внезапно исчезают. В результате инвесторы теряют все, что вложили.
Например, пользователь NoHandsNoRug во время стрима на своем сайте создал мем-токен HANDS. Он привлек пользователей, заверил их в ликвидности инвестиций, после чего продал монету на пике ее цены. Другие пользователи не смогли избавиться от токенов так же быстро. Стоимость монеты рухнула вниз, а инвесторы потеряли свои средства.
Романтическое мошенничество
Один из популярных способов обмана — интернет-знакомства ради романтических отношений, которые заканчиваются вовлечением в инвестиционную схему. Злоумышленники ненавязчиво знакомятся с жертвой и начинают с ней переписку. В начале общение не вызывает подозрений: собеседники обмениваются фотографиями, рассказывают друг другу о своей жизни.
В какой-то момент, когда контакт уже установлен, жертве предлагают инвестировать средства. Якобы это выведет общение и отношения на новый уровень — «мы вместе заработаем много денег и будем жить счастливо». При этом мошенники используют различные психологические приемы, развивающие зависимость, манипулятивные приемы, а где то и давление. Цель одна — жертва должна вложить большую сумму денежных средств.
Общение может продолжаться несколько месяцев. При этом мошенник старается подстроить общение таким образом, чтобы еще и выставить жертву виноватой, якобы она вовремя не собрала нужную сумму и подвела «партнера».
Совместное инвестирование
Этот сценарий развивает тему инвестирования. Злоумышленник якобы тоже вкладывается в проект вместе с жертвой. После чего сообщает, что потерял свои средства. Причем намного больше, чем обманутый пользователь. Естественно, ни о каком возврате денег речи быть не может.
Как распознать криптомошенничество
Приводим несколько признаков, по которым сразу можно понять, с чем вы имеете дело:
Вам обещают гарантированную прибыль от инвестиций и легкие деньги. При первичном размещении криптовалюты вам не предоставляют технический документ, который описывает устройство монеты или токена, функции «крипты», ее характеристики. Предложение по криптовалюте продвигают через агрессивный и навязчивый маркетинг. Вам не удается выяснить, кто и как управляет предложенной криптовалютой. Вам предлагают заплатить за что-то. Например, оплатить комиссию за предоставление какой-либо помощи по получению криптовалюты.
Для того чтобы избежать подобных ситуаций, вполне достаточно придерживаться простых, но надежных рекомендаций.
Проанализируйте аккаунт собеседника. Он может выглядеть подозрительным: пользователь может использовать чужие фотографии или проявлять активность совсем недавно. Если вы попали в группу или канал в социальных сетях, изучите аккаунты подписчиков. Они могут быть фальшивыми.
Изучите предложение. Если вам предлагают быстрый и большой заработок, то скорее всего вас обманывают. При этом мошенники могут часто подгонять с принятием решения, утверждая, что время ограничено. Если вы не уверены в предложении, поищите информацию о нем или расскажите об этом близким и попросите их мнения.
Никогда не передавайте третьим лицам ваши персональные данные, особенно ключи и пароли от аккаунтов на бирже или криптокошельков. Ни один легальный сервис не станет у вас их запрашивать ни при каких условиях.
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.
Автор Григорий Осипов
Источник rbc.ru
