Какие токены сильно подорожали в июле. Топ-5 монет :: РБК.Крипто

Представляем список криптовалют-победителей второй недели июля

Лето близится к экватору. В середине июля биткоин начал потихоньку отыгрывать потерянные позиции и за последние семь дней прибавил к цене почти 10%. Солидно, но есть другие монеты, который подорожали значительно сильнее.

Представляем ставшую уже традиционной подборку пяти самых сильно подорожавших за последнюю неделю монет из первой сотни по размеру капитализации. Руководствовались ростом в процентах за последние семь дней (данные есть в открытых источниках).

Aave (AAVE) rbc.group Капитализация: $1,6 млрд (по данным на 15 июля); Максимальная цена: $572; Эмиссия: 16 млн; Рост за неделю (8-15 июля): +27%.

Aave — это децентрализованная платформа для кредитования, которая позволяет пользователям занимать и давать взаймы различные криптовалюты под залог токенов. Aave внедрила множество инноваций, включая «флеш-кредиты» — кредиты, которые выдаются и погашаются в течение одной транзакции.

Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте

Платформа исключает традиционных посредников в лице банков, сервис работает на блокчейне Ethereum и использует программные смарт-контракты для автоматизации операций кредитования и займов.

Протокол позволяет пользователям зарабатывать проценты на своих криптовактивах, вкладывая их в так называемые пулы ликвидности. Из этих пулов заемщикам и предоставляются кредиты. Они выплачивают проценты за пользование средствами, которые разделяют между собой пользователи-кредиторы и сама площадка. Процентные ставки зависят от рыночных условий и устанавливаются на основе спроса и предложения.

Стремительный рост нативного токена проекта — AAVE, начался 8 июля. С тех пор с отметки в $78 монета добралась до уровня $104.

Internet Computer (ICP) Капитализация: $4,3 млрд (по данным на 15 июля); Максимальная цена: $428; Эмиссия: 521 млн.; Рост за неделю (8-15 июля): +30%.

Internet Computer — это децентрализованный блокчейн-проект. Создатель проекта — Доминик Уильямс родился в Оксфорде и запустил ICP, чтобы, как он сам сказал, «сделать интернет веселым». По сути ICP представляет собой гигантский интернет-компьютер, работу которого поддерживает не одна компания, а все участники протокола Dfinity.

Проект может предоставлять пользователю в распоряжение уже подключенные к сети вычислительные мощности. Токен ICP дает возможность принимать участие в управлении сетью, заключать смарт-контракты. Собственный токен проекта — ICP, растет начиная с 9 июля и за это время поднялся с отметки в $7 до $9,29.

VeChain (VET) Капитализация: $2,6 млрд (по данным на 15 июля); Максимальная цена: $0,23; Эмиссия: 85 млрд; Рост за неделю (8-15 июля): +35%.

VeChain — блокчейн-платформа для работы со смарт-контрактами, которая ориентирована в основном на приложения для бизнеса, а именно — цепочки поставок (отслеживание, контроль качества, инвентаризация и т.д.).

Платформу создали в 2015 году бывший топ-менеджер Louis Vuitton China Санни Лу и Джен Чжан, работавший в PricewaterhouseCoopers. В 2017 году прошел токенсейл нативной монеты проекта — VET. Создателям проекта удалось привлечь $22 млн.

Всю последнюю неделю токен дорожал, поднявшись с $0,0241 до $0,033.

Stacks (STX) Капитализация: $2,8 млрд (по данным на 15 июля); Максимальная цена: $3,7; Эмиссия: 1,8 млрд; Рост за неделю (8-15 июля): +37%.

Stacks Network — сеть второго уровня (L2) на блокчейне биткоина. Она используется для выполнения смарт-контрактов в сети первой криптовалюты, что позволяет конкурировать с такими сетями, как Ethereum и Solana, на которые в настоящее время приходится бóльшая часть сетевой активности в сфере NFT и децентрализованных финансов (DeFi).

Стейкинг и не только. Кому выгодны DeFi-проекты в сети биткоина

Разработчики Stacks стремятся создать инфраструктуру для децентрализованных приложений (dApps) и смарт-контрактов в сети биткоина с помощью инновационного слоя, который взаимодействует с его основным блокчейном.

Stacks использует механизм консенсуса, который работает в параллельной сети для блокчейна биткоина. Это позволяет сторонним разработчикам создавать приложения с использованием JavaScript и других популярных языков программирования.

Рост токена сети — STX, начался 10 июля с отметки $1,38. К 15.07 монета добралась до уровня $1,88.

Mog Coin (MOG) Капитализация: $685 млн (по данным на 15 июля); Максимальная цена: $0,0000021; Эмиссия: 360 трлн; Рост за неделю (8-15 июля): +50%.

Mog Coin — это мемкоин, который уже не в первый раз попадает в подборки, как стремительно дорожающих, так и стремительно дешевеющих токенов. Монета, по заявления создателей, кардинально отличается от других подобных токенов. Так, якобы, MOG первая криптовалюты культуры интернета, которая объединяет в себе шутки и социальную валюту.

Несмотря на казалось бы шуточный подход проект имеет четкую и продуманную токеномику. Дефляционная модель со встроенным механизмом сжигания токенов должна обеспечивать увеличение стоимости оставшихся монет с течением времени.

И действительно с момента выхода в сентябре 2023 года, курс монеты почти все время растет. За последнюю неделю токен вырос с $0,0000012 до $0,0000022.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Автор Денис Давыдов-Громадин

Источник rbc.ru

Покушение на Трампа разогнало ставки в криптовалюте на его победу до рекорда :: РБК.Крипто

Положительная риторика в адрес криптовалют сделала Трампа предпочтительным кандидатом для участников сообщества. Continue reading “Покушение на Трампа разогнало ставки в криптовалюте на его победу до рекорда :: РБК.Крипто”

Как рынок криптовалют «оценил» покушение на Трампа. Почему биткоин вырос :: РБК.Крипто

Вслед за биткоином выросли «политические» мемные криптовалюты и ставки участников криптосообщества на победу Трампа на выборах. Continue reading “Как рынок криптовалют «оценил» покушение на Трампа. Почему биткоин вырос :: РБК.Крипто”

Кто переводит «спящие» биткоины. Сколько они заработали :: РБК.Крипто

Курс на момент получения монет находился на отметке $12. Это не первый давний кошелек, который активизировался летом 2024 года

Неизвестный пользователь в ночь на 15 июля перевел на новый кошелек 1 тыс. биткоинов, остававшихся нетронутыми почти 12 лет. Монеты были получены в сентябре 2012 года при курсе $12,23 за 1 BTC.

На момент поступления на кошелек 1 тыс. монет стоила около $12 тыс., но по текущему курсу ($62,5 тыс. за биткоин) оцениваются более чем в $60 млн. За прошедшие годы стоимость криптовалюты выросла в 5000 раз.

Блокчейн биткоина представляет собой открытый реестр всех его транзакций с момента появления криптовалюты, а аналитические сервисы вроде Whale Alert уведомляют о нетипичных операциях, среди которых крупные переводы или активация «спящих» (dormant) кошельков.

rbc.group

Так, в марте неизвестный пользователь отправил на биржу Coinbase добытые в 2010 году 1 тыс. биткоинов. Судя по данным в блокчейне, вначале он консолидировал монеты на одном адресе, чтобы перевести часть из них на биржу. Если предположить, что он сразу же продал их, его доход составил порядка $68 млн.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Позже в июне еще один неизвестный пользователь перевел на биржу Binance 50 биткоинов, которые он намайнил в 2010 году при их околонулевой стоимости. Монеты оставались нетронутыми почти 14 лет, но на конец июня их стоимость оценивалась в $3 млн.

На раннем этапе развития первой криптовалюты в 2010 году за каждый добытый блок майнер получал 50 биткоинов. С тех пор каждые четыре года происходит так называемый халвинг — процесс, в ходе которого награда за добытый блок биткоина сокращается вдвое.

У биткоина произошел четвертый в истории халвинг. Что нужно знать

Добытые в начале 2010 года биткоины, по сути, доставались бесплатно — майнингом занимались единичные энтузиасты, и его сложность позволяла добывать криптовалюту на домашнем компьютере. Только в июле 2010 года, примерно когда были добыты эти биткоины, разработчик Джед Маккалеб запустил первую биткоин-биржу, которая год спустя стала известна как Mt. Gox после ее продажи предпринимателю Марку Карпелесу.

В мае еще кто-то перевел на неопознанный кошелек 686,33 биткоина на сумму $44 млн. Монеты поступили на кошелек 12 января 2014 года и с того момента оставались нетронутыми. Тогда их стоимость составляла $630 тыс. при курсе $917 за 1 BTC. В конце июня еще один долгосрочный держатель биткоина, хранивший свои активы в течение шести лет, также перевел 1 тыс. биткоинов (около $61 млн по курсу на момент перевода) на Coinbase.

Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.

Автор Андрей Лузгин

Источник rbc.ru

Курс биткоина и цены криптовалют на 15 июля 2024 года :: РБК.Крипто

Начало роста курса совпало по времени с моментом покушения на Дональда Трампа

Курс биткоина в понедельник, 15 июля, на 10:30 мск составил на криптовалютной бирже Binance $62,839 тыс. в паре к стейблкоину USDT. За минувшие сутки первая криптовалюта подорожала примерно на 5%. 

BTC/USD 63 174 +2 713 (4,49%) ОКХ Jul 15 11:47:38 1д 3д 1м 3м 1г 5л

Резкий скачок курса BTC произошел 14 июля примерно в 1:30 мск, когда появились новости о покушении на Дональда Трампа.

rbc.group

Покушение на Трампа. Главное

Команда Трампа сделала вопрос криптовалют частью его предвыборной кампании. 27 июля он выступит на крупной криптоконференции, организаторы подтвердили его участие уже после покушения. Трамп принимает предвыборные пожертвования в криптовалютах, проводит встречи с представителями майнинговых компаний, в июне он получил $2 млн в биткоинах от братьев-близнецов Уинклвосс — владельцев криптобиржи Gemini.

Опрос, проведенный венчурной компанией Paradigm, выявил, что поддержка криптовалют Трампом положительно повлияла на его рейтинг среди республиканцев. Аналитики банка Standard Chartered считают, что биткоин выиграет в случае победы Трампа и к президентским выборам в ноябре может подорожать до $100 тыс.

В течение суток из-за стремительного роста курса биткоина на криптобиржах были ликвидированы короткие позиции по BTC на сумму более $40 млн, по данным Coinglass. Совокупно медведи потеряли почти $100 млн за 24 часа, играя на понижение как биткоина, так и других криптовалют.

Значение индекса страха и жадности крипторынка сместилось в «нейтральную» зону (52 балла из 100), хотя еще в конце прошлой недели индекс отображал «экстремальный страх» (extreme fear) участников рынка.

Курс второй по капитализации криптовалюты — Ethereum (ETH) — поднялся до уровня $3353. За минувшие сутки ETH вырос примерно на 5%, за неделю — на 15%. ETH/USD 3 370 +142,3 (4,41%) ОКХ Jul 15 11:47:27 1д 3д 1м 3м 1г 5л

Остальные крупнейшие по капитализации криптовалюты, среди которых XRP от Ripple, криптовалюта BNB от Binance, Cardano (ADA), Dogecoin (DOGE) и Solana (SOL), торгуются разнонаправлено. За минувшие сутки сильнее всех из топ-10 подорожала криптовалюта Solana (SOL) — на 5,7%. Курс криптовалюты Toncoin (TON) вырос на 2,6%, до $7,5.

Из топ-100 криптовалют по капитализации за прошедшие сутки самый крупный рост показал мемкоин Mog Coin (MOG) — на 16%. Ни одна из 100 крупнейших монет не показала падения за прошедшие 24 часа.

Трамп подтвердил участие в конференции по биткоину

«В целом настрой боевой». Что будет с биткоином в ближайшую неделю

«Основа для прорыва». Чего ждать от крипторынка во второй половине года

В JPMorgan оценили приток капитала на рынок криптовалют до конца года

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Автор Андрей Лузгин

Источник rbc.ru

Курс биткоина на неделе с 15 по 21 июля. Прогноз аналитиков :: РБК.Крипто

Эксперты проанализировали ситуацию на рынке и рассказали, как она может измениться на предстоящей неделе

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

В воскресенье, 14 июля, биткоин (BTC) торгуется около отметки $60 тыс., его цена за прошедшую неделю выросла примерно на 5%. Специалисты проанализировали ситуацию на рынке и оценили перспективы движения курса биткоина на ближайшие семь дней.

BTC/USD 59 906 +1 060 (1,8%) ОКХ Jul 14 15:50:33 1д 3д 1м 3м 1г 5л

rbc.group «У покупателей в целом настрой боевой»

Финансовый аналитик BitRiver Владислав Антонов

На прошедшей неделе биткоин продемонстрировал умеренный рост, несмотря на ряд сдерживающих факторов. Цена BTC/USDt торговалась в диапазоне от $54 260 до $60 000, завершив неделю с прибылью около 5,12%. Ключевым драйвером роста стало улучшение настроений на рынке криптодеривативов, что создало позитивные ожидания относительно возможности возвращения к уровню $70 тыс. в ближайшем будущем.

Неделя началась с впечатляющего роста на 7% 8 июля, когда курс биткоина поднялся до $58 236. Хоть цена к закрытию откатилась на $56 714, 9 июля рост продолжился, и цена достигла $58 050. 10 июля принес небольшую коррекцию, с закрытием на уровне $57 725. Покупатели пытались возобновить рост, но столкнулись с сопротивлением на уровне $58 400.

11 июля ознаменовался выходом данных по инфляции в США, которые показали более существенное замедление роста цен, чем ожидалось. Это вызвало краткосрочный оптимизм на рынках, но к концу дня рыночные настроения изменились, и биткоин закрылся снижением на 0,67% до $57 339. В этот день цена достигала $59 650, но не смогла удержаться на этих уровнях.

Как решения ФРС и макроданные США влияют на криптовалюты. Что учитывать

12 июля принес умеренный рост на 0,96% до $57889. В этот день индекс производственных цен (PPI) в США неожиданно вырос до 3,0% годовых, превысив прогнозы. Однако рынки сосредоточились на недавнем снижении потребительской инфляции, что усилило ожидания снижения ставок ФРС. Эти факторы оказали давление на доллар США, индекс которого упал более чем на 0,40%.

В течение недели биткоин пытался преодолеть отметку в $60 000, но не смог пройти и удержаться около психологического уровня. Настроения на крипторынке ухудшились, о чем свидетельствует падение индекса страха и жадности до зоны «экстремального страха» впервые за полтора года.

Курс биткоина снизился на фоне «экстремального» страха на рынке

Основным событием недели стала продажа биткоинов правительством Германии, точнее властями Саксонии. Управление полиции Саксонии ранее конфисковало 50 тыс. монет у операторов пиратского сайта movie2k. К концу недели, согласно данным Arkham, правительство Германии полностью распродало свои запасы биткоина.

Макроэкономическая ситуация продолжала оказывать существенное влияние на фиат и биткоин. Снижение индекса потребительских настроений Университета Мичигана до семимесячного минимума подчеркнуло неопределенность в экономике. В то же время ожидания снижения ставок ФРС могут оказать поддержку рисковым активам, включая криптовалюты.

13 июля пара BTC/USDt повысилась до $58 854. В целом у покупателей настрой боевой. Их активность ожидаю с 15 июля. Если мои ожидания оправдаются, то биткоин должен дорожать всю неделю с 15 по 22 июля. Если смотреть ценовые уровни по техническому анализу, то вполне реально увидеть восстановление цены до $63 000. Максимальный уровень для роста на новую неделю — $64 500.

Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте

В рамках технического анализа стоит отметить, что покупатели не смогли пройти трендовую линию от вершины $71 997. После 15 июля ее будет проходить проще. По оценкам BitRiver, если этот уровень не удастся преодолеть, то продавцы постараются вернуть цену к $56 245. Ценовая модель допускает возможность возврата. В целом, несмотря на некоторую волатильность, биткоин показал устойчивость и способность к восстановлению после недавнего значительного падения.

«Не все так просто»

Старший аналитик торговой платформы Cryptorg Андрей Подолян

Если анализировать техническую картину на графике цены биткоина, стоить отметить, что BTC ранее выпал из огромного треугольника на дневном таймфрейме. И цена все еще находится под его нижней гранью.

Также отмечу формирование медвежьего клина под треугольником. Все это говорит о возможности «афтершока». В данном случае это будет означать пробой предыдущего минимума и уход цены в район $50 тыс. А вообще ранее пробитый треугольник должен по классике технического анализа привести цену к $45 тыс. — ход цены равен ширине треугольника в месте пробоя.

Однако, в «крипте» не все так просто, и всегда стоит делать сноску на неожиданные новости. Так, например, многие в ближайшую неделю ждут запуска в США первых спотовых биржевых фондов (ETF) на базе Ethereum. Это событие сильно может всколыхнуть рынок.

Сколько капитала придет в ETF на базе Ethereum и как это повлияет на цены

В случае позитивного сценария цена может преодолеть медвежье облако на 4-часовом таймфрейме и срединную канала FOMO, образующие «пучок факторов» и устремиться вверх, вплоть до $66 тыс. Стоит отслеживать пробой уровня $59-60 тыс. при позитивном развитии событий.

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Автор Андрей Лузгин

Источник rbc.ru

Что будет с «криптой» во второй половине 2024 года. Прогноз курса биткоина :: РБК.Крипто

Что ждет биткоин и альткоины в третьем и четвертом кварталах. Continue reading “Что будет с «криптой» во второй половине 2024 года. Прогноз курса биткоина :: РБК.Крипто”

Биткоины Германии и убытки криптотрейдеров. Главные события недели :: РБК.Крипто

Выход токенов на рынок, закон о майнинге, дата-центры для ИИ, криптокошелек-имплант, новые прогнозы курса биткоина и другие события уходящей недели из мира криптовалют

Понедельник

Команда Tron анонсировала решение для перевода стейблкоинов без комиссий

Сеть Tron является самым популярным блокчейном для выпуска и оборота крупнейшего по капитализации стейблкоина USDT

rbc.group

Криптовалюты общей стоимостью $350 млн будут разблокированы в июле

В июле пройдет разблокировка токенов на сумму $350 млн, включая криптовалюты Worldcoin, Arbitrum, StarkNet и другие проекты

Власти Германии за один день реализовали биткоины более чем на $500 млн

С начала июня 2024 года правительство Германии активно переводит биткоины со своего кошелька на криптовалютные биржи

Вторник

Эксперты Bitfinex оценили влияние продаж биткоинов властями Германии на рынок

Аналитики Bitfinex дали прогноз о дальнейшем поведении первой криптовалюты на фоне продаж биткоинов, конфискованных правительством Германии

Сложность майнинга биткоина заметно снизилась. Что это значит

Снижение сложности добычи первой криптовалюты создало возможности для индивидуальных майнеров

Эксперты рассказали о переводах конфискованных биткоинов на биржи и что это значит

Разбираемся, что стоит за переводами криптовалюты с подконтрольных властям Германии и США кошельков и каким образом они влияют на рынок.

Среда

ЦБ заявил о преимуществе стейблкоинов в ВЭД перед традиционными сервисами

Применение стейблкоинов в трансграничных расчетах активно изучается регулятором, но их использование в качестве средства платежа между россиянами по-прежнему недопустимо

Литва оштрафовала криптосервис на €9 млн за переводы из российских банков

Платежный сервис Payeer получил рекордный штраф за нарушение антироссийских санкций и нарушение закона об отмывании денег

Аналитики Glassnode объяснили, насколько критичны убытки криптотрейдеров

Большинство спекулянтов находятся в убытке на фоне снижения курса биткоина, однако не спешат фиксировать потери

Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте

Четверг

Майнеры биткоина в Малайзии украли электроэнергию более чем на $720 млн

Борьба с кражей электроэнергии является одним из приоритетов властей Малайзии

В США создали вживляемый под кожу криптокошелек

Он управляется через приложение, но обработка транзакций проходит непосредственно внутри имплантированного чипа

Курс биткоина вырос на фоне публикации данных по инфляции в США

Волатильность рынка выросла на фоне публикации важных макроэкономических данных о состоянии американской экономики

Пятница

В России признали перспективы развития ИИ на базе дата-центров для майнинга

Искусственный интеллект может стать неотъемлемой частью бизнеса майнинговых компаний

Власти Германии распродали почти все конфискованные биткоины

Эксперты назвали предполагаемую дату завершения продаж биткоинов правительством Германии

Комитет Госдумы одобрил законопроект о майнинге. Что он содержит

Ожидается, что Госдума рассмотрит законопроект на заседании 23 июля

Статьи недели

Мошенническая схема HoneyPot в Telegram: что это такое и как работает

Рассказываем, как устроена одна из самых популярных схем обмана желающих заработать на криптовалютах и как ее распознать

Что такое сети L2 для Ethereum. Почему их токены стоят миллиарды долларов

Как высокие комиссии в Ethereum привели к созданию многомиллиардного рынка. Как работают сети второго уровня, почему их так много и чего ожидать от рынка их токенов

«Грязь» на $100 млрд. Что изменилось в отмывании денег через криптовалюту

Где больше всего отмывается средств на крипторынке и почему санкции влияют на объемы «грязной» криптовалюты

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Автор Дмитрий Якшев

Источник rbc.ru

Двух россиян обвинили во взломе филиппинской криптобиржи на $5,8 млн :: РБК.Крипто

Группа злоумышленников украла миллионы долларов в криптовалюте с филиппинской биржевой платформы, имея инсайдерский доступ

Министерство юстиции Филиппин выдвинуло обвинения против двух граждан России, Владимира Авдеева и Сергея Ящука, в краже около 340 млн филиппинских песо (примерно $5,8 млн) в токенах XRP у местной криптобиржи Coins.ph.

Как сообщает следствие, Авдеев и Ящук, работавшие консультантами платформы, управляемой компанией BETUR, использовали доступ к внутренней сетевой инфраструктуре и протоколам безопасности биржи для несанкционированного доступа к средствам пользователей.

Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте

rbc.group

В Coins.ph подтвердили, что взлом, произошедший в октябре 2023 года, мог быть осуществлен только инсайдерами. По данным следствия, Авдеев и Ящук вывели 12,2 млн XRP на общую сумму $5,8 млн в местной валюте.

Затем группа злоумышленников отмыла средства через ряд бирж и децентрализованных площадок. Украденные средства перевели на биржи OKX, WhiteBIT, SimpleSwap, DEX ChangeNOW, Fixed Float и другие.

«Грязь» на $100 млрд. Что изменилось в отмывании денег через криптовалюту

Используя кроссчейн-протокол OrbitBridge, злоумышленники конвертировали часть криптовалюты в другие активы. Биржа WhiteBIT по запросу Coins.ph заблокировала 445 тыс. украденных токенов XRP.

Против Авдеева и Ящука выдвинуты обвинения по 23 и 3 пунктам соответственно за нарушение Закона о предотвращении киберпреступности 2021 года.

За последние 24 часа объем торгов на бирже Coins.ph составил около $8,8 млн, по данным Coingecko.

Комитет Госдумы одобрил законопроект о майнинге. Что он содержит

Власти Германии распродали почти все конфискованные биткоины

На крипторынок вернулся «страх». Почему упал биткоин в начале июля

В JPMorgan оценили приток капитала на рынок криптовалют до конца года

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Автор Дмитрий Якшев

Источник rbc.ru

Как отмывают деньги через криптовалюты. Что будет за переводы из Garantex :: РБК.Крипто

Где больше всего отмывается средств на крипторынке и почему санкции влияют на объемы «грязной» криптовалюты

За прошедшие пять лет на биржи отправлено около $100 млрд «грязной» криптовалюты, связанной с незаконной деятельностью, согласно отчету компании Chainalysis. Примерно треть этого объема аналитики приписали к попавшим под санкции криптосервисам, таким как российская криптобиржа Garantex.

Chainalysis — американская компания, специализирующаяся на анализе блокчейн-данных. Она предлагает решения по расследованию происхождения криптовалют и соблюдения правил борьбы с отмыванием денег (Anti-Money Laundering, AML). Их услугами пользуются правоохранительные органы, финансовые и криптоорганизации для разметки и скоринга криптокошельков, а также для определения «чистоты» криптовалюты.

Большая часть «незаконных» операций приходится на стейблкоины, из которых примерно половина оказывается на крупных биржах. Переводы токенов, курс которых привязан к фиатным валютам, составляют большую часть всего объема «сомнительных» переводов относительно крипторынка в целом.

rbc.group

Еще в 2019 года главной криптовалютой среди мошенников, использующих цифровые активы в своей деятельности, был биткоин. Сооснователь Chainalysis Джонатан Левин писал, что доля первой криптовалюты в «незаконных» операциях составляла 95%. Сегодня потоки криптовалют, связанных с подозрительной деятельностью, кардинально изменились.

За прошедшие пять лет капитализация крупнейшего стейблкоина USDT от компании Tether выросла более чем в 50 раз, до $112 млрд. Капитализация второго по величине стабильного токена USDC от компании Circle выросла более чем в 100 раз, до $34 млрд за тот же период. Общая капитализация таких криптовалют превышает $162 млрд, согласно данным Coingecko на июль.

Стейблкоины — это криптовалютные токены с привязкой курса к доллару, евро, унции золота или другому активу. «Стабильные монеты» используются участниками для торговли на криптобиржах, для перемещения активов между ними, а также в сфере потребительских платежей. Стейблкоины практически не подвержены ценовым колебаниям вне зависимости от условий на рынке — это отличает их от таких криптовалют, как биткоин или Ethereum.

Биржи и не только

Chainalysis обнаружила, что криптовалюты, связанные с торговыми площадками даркнета, мошенничеством, программами-вымогателями и вредоносным ПО, во многом сосредоточены всего на пяти крупнейших биржах. Названия конкретных платформ аналитики не указали. В компании также отметили, что преступники используют не только официальные регулируемые организации, но и децентрализованные финансовые приложения (DeFi), сайты азартных игр, криптомиксеры и межсетевые мосты для отмывания денег.

Традиционные (централизованные) криптобиржи хранят активы клиентов. Чаще всего они управляются регулируемой, официально зарегистрированной организацией.

Децентрализованные платформы (DEX) чаще всего работают автономно без управляющего органа — весь контроль активов остается у пользователей.

«Преступники обращаются к централизованным биржам для отмывания денег из-за их высокой ликвидности, простоты конвертации криптовалюты в фиат и интеграции с традиционными финансовыми сервисами, которые помогают смешивать незаконные средства с законной деятельностью», — говорится в отчете Chainalysis.

В отчете также отмечается, что преступники все чаще используют промежуточные адреса на биржах, соблюдающих процедуры «знай своего клиента» (Know Your Customer, KYC). Это делается для сокрытия происхождения средств путем «прогона» криптовалюты через официальные организации.

В то же время объем незаконных средств, поступающих на биржи, падает. Согласно исследованию, которое цитирует Bloomberg, эта цифра снизилась примерно до $780 млн в месяц с недавних пиковых значений около $2 млрд.

Телеграм-канал РБК-Крипто — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте

Возможно, это связано с общемировой тенденцией на ужесточение регулирования крипторынка и стейблкоинов, в частности. Например, новый пакет санкций на операции российских банков и криптосервисов, принятый в конце июня, мог побудить мировой криптобизнес к более тщательной проверке пользователей и контрагентов. И как следствие усиления проверок, наблюдается снижение общего объема сомнительных транзакций.

Миллиарды под санкциями

В отчете также указано, что с 2019 года из известных незаконных кошельков на сервисы обмена было отправлено около $100 млрд. А самая большая сумма была зафиксирована в 2022 году — тогда объем составил $30 млрд, что в значительной степени связано с транзакциями с участием таких санкционированных сервисов, как российская биржа Garantex.

В марте власти США и Великобритании инициировали расследование в отношении транзакций в адрес Garantex на сумму $20 млрд с использованием стейблкоина USDT. Предполагалось, что это могло быть «одним из крупнейших нарушений санкций» против России с момента их введения.

В апреле 2022 года Управление по контролю за иностранными активами (OFAC) Министерства финансов США внесло Garantex в санкционный список. OFAC заявило, что биржа «сознательно игнорирует обязательства» по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.

В комментариях к ситуации директор по коммуникациям Garantex Евгения Бурова тогда заявила, что платформа уже сталкивалась с ошибочной разметкой адресов со стороны аналитических компаний. А оценка таких объемов могла быть произведена по недостоверным данным.

Бурова, комментируя новый отчет, уточнила, что Garantex действует, руководствуясь теми же принципами и рекомендациями FATF (Financial Action Task Force), что и все централизованные биржи. Платформа принимает транзакции на «карантинные» кошельки и заявляет в правоохранительные органы в случае получения информации о противоправном характере операции от своего AML провайдера, из иных источников либо по материалам внутренней аналитики, проводимой подразделением комплаенса.

С февраля 2022 года все соответствующие меры, по ее словам, эффективно осуществляются по строгости российских законов, в том числе по заявлениям по линии Интерпола. «До введения против нас санкций OFAC Garantex взаимодействовала с правоохранительными органами США и ЕС напрямую. Поскольку российские правоохранительные органы не подчиняются и не отчитываются перед ключевым заказчиком Chainalysis — ФБР США, у компании складывается превратное представление о неотвратимости наказания для наркоторговцев, хакеров и «прачечных» в России», — уточнила Бурова.

Новые методы

Появление более сложных схем отмывания побуждает следователей использовать методы обнаружения за пределами блокчейна, включая методологию и поведенческий анализ. Директор по исследованиям Chainalysis Ким Грауэр добавила, что поскольку криптовалюта становится все более интегрированным финансовым активом, компании начинают использовать новые типы распознавания образов.

«Экосистема постоянно меняется. Появляются новые криптовалюты и варианты их использования преступниками. Они становятся все более изощренными в отмывании денег», — цитирует Bloomberg Ким Грауэр.

Аналитики отметили, что отмывание денег посредством криптовалюты можно отслеживать с более высокой степенью точности и скоростью по сравнению с традиционными финансовыми системами благодаря присущей блокчейну прозрачности. А экспертиза в криптовалюте должна выходить за рамки специализированных подразделений, включая правоохранительные органы всех видов.

Эксперты указали, что благодаря повсеместному принятию криптовалюты стали инструментом для отмывания доходов от различных преступлений вне блокчейна. В 2024 году отмывание денег в криптовалюте охватывает все преступления, а не только те, которые связаны с криптоэкосистемой.

Власти Германии распродали почти все конфискованные биткоины

Литва оштрафовала криптосервис на €9 млн за переводы из российских банков

Мошенническая схема HoneyPot в Telegram: что это такое и как работает

ЦБ заявил о преимуществе стейблкоинов в ВЭД перед традиционными сервисами

«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.

Авторы Андрей Лузгин, Олег Гордышев

Источник rbc.ru