Прокуратура и Комиссия по ценным бумагам и биржам США изучали работу банка с криптовалютными компаниями, в частности достаточно ли хорошо работала проверка клиентов на предмет возможного отмывания денег
Банк Signature перед закрытием столкнулся с уголовным расследованием, сообщает Bloomberg со ссылкой на свои источники. Прокуратура США, Министерство юстиции США и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) изучали его работу с криптовалютными клиентами.
Ведомства интересовались, предпринимал ли банк достаточные шаги для выявления потенциального отмывания денег клиентами — например, тщательно ли проверял людей, открывающих счета, и отслеживал ли транзакции на предмет признаков преступности, сообщили источники изданию.
Представители Министерства юстиции, прокуратуры и SEC отказались от комментариев. Но представитель агентства напомнил о заявлении председателя SEC Гэри Генслера, сделанного 12 марта, когда власти закрыли Signature.
adv.rbc.ru
«Мы будем проводить расследования и возбуждать исполнительные производства, если обнаружим нарушения федеральных законов о ценных бумагах», — сказал тогда глава SEC.
Банк и его сотрудники не были обвинены в правонарушениях, и расследование может просто закончиться без дальнейшего развития, отмечается в статье. При этом остается неясно, повлияли ли его результаты на решение регуляторов закрыть банк.
О закрытии Signature было объявлено поздно вечером в воскресенье, 12 марта. Согласно объявлению регуляторов, банк перешел под их контроль для защиты вкладчиков и стабильности финансовой системы США. По их словам, Signature был закрыт отчасти потому, что не смог предоставить «надежные и последовательные данные, что создало значительный кризис доверия к руководству банка».
Все депозиты Signature и практически все активы компании перешли к Signature Bridge Bank NA, которым управляет Федеральная корпорация по страхованию вкладов (FDIC). Агентство уже начало поиск покупателя, открыв доступ к данным, которые позволяют потенциальным участникам торгов начать проверку банка.
Крах Signature последовал за крахом банков Silvergate и Silicon Valley Bank (SVB), которые также обслуживали криптовалютные компании. Все три банка теперь находятся под пристальным вниманием властей США. По данным издания, Silvergate находится под следствием Министерства юстиции из-за сделок с обанкротившимися биржей FTX и компанией Alameda Research. Федеральная прокуратура и SEC также ведут расследование в отношении SVB, изучая вопрос, нарушали ли руководители банка правила торговли при продаже акций.
10 марта Signature потерял 20% своих депозитов, так как клиенты, напуганные крахом банковского подразделения SVB Financial Group, ушли к более крупным конкурентам, сообщил изданию источник, пожелавший остаться неизвестным. Он не назвал точных цифр, но исходя из того, что банк сообщал о $89,2 млрд в депозитах клиентов по данным на 8 марта, журналисты посчитали, что отток средств составил около $17,8 млрд.
В то же время член правления Signature Bank и бывший конгрессмен США Барни Фрэнк называл цифру $10 млрд. Кроме того, он утверждает, что к 12 марта отток депозитов замедлился и руководители банка полагали, что ситуация стабилизировалась. По его словам, у властей не было «реальной объективной причины» для закрытия банка, смысл этого шага заключался в том, чтобы направить людям «очень сильный антикриптовалютный сигнал».