Центробанк назвал криптобиржи и обменные сервисы каналами проведения нежелательных операций и рекомендовал российским банкам минимизировать участие в связанных с ними проводках. Одна из рекомендаций — выявлять дропов
Банк России порекомендовал финансовым организациям минимизировать участие в операциях с цифровыми валютами. Под операциями подразумевается покупка криптовалют на биржах, реклама связанных с ними услуг и выпуск цифровых активов, доходность которых связана с их курсом.
Регулятор также рекомендует банкам выявлять операции по покупке и продаже цифровых валют с использованием счетов, оформленных на подставных физических лиц — дропов.
Согласно опубликованным рекомендациям, значительная часть таких операций проводится через криптовалютные обменники и криптовалютные биржи, на которых доступны сделки между пользователями с использованием банковских переводов.
rbc.group
По такому сценарию работает торговля peer-to-peer, или p2p, услуги которой предоставляет большинство криптобирж и обменных сервисов. Ранее Банк России называл p2p-операции основным каналом приобретения криптоактивов в стране. По данным регулятора, за первое полугодие 2023 года среднемесячный объем таких операций среди россиян вырос более чем на 50%.
ЦБ также рекомендовал операторам на рынке цифровых финансовых активов (ЦФА) не оказывать услуги по их выпуску и обороту, если их доходность зависит «от стоимости цифровых валют и аналогичных показателей».
Автор Андрей Лузгин