Рассказываем, как специальные программы используют для отмывания криптовалют и как с ними бороться
Специальные программы-миксеры сильно усложняют отслеживание криптотранзакций. Практически на каждой конференции о безопасности в области криптовалют обсуждают возможности «распутывания» операций этих миксеров. Что такое криптовалютный миксер, как он работает, какие виды миксеров бывают и как власти борются с этим явлением — объясняет Григорий Осипов, директор по расследованиям компании «Шард».
В чем принцип работы криптомиксеров
Миксер — это автоматизированный сервис, который смешивает разные потоки криптовалюты, не позволяя определять происхождение средств. Система перемешивает входящие транзакции пользователей между собой по определенному алгоритму (объединяя или разделяя на части) и выдает их уже в смешанном виде. Вывод средств из миксера может осуществляться через случайные промежутки времени либо случайными суммами.
rbc.group
Средства выводятся из миксера на новые адреса, за исключением небольшой комиссии за обслуживание. Анонимная связка между адресами отправителя и получателя внутри миксера обеспечивается благодаря технологии доказательства с нулевым разглашением (Zero-knowledge proof, ZK). Это интерактивный криптографический протокол, позволяющий одной из взаимодействующих сторон убедиться в достоверности какого-либо утверждения, не имея при этом никакой информации от второй стороны. Эта технология применяется для многих решений по безопасности в сфере криптовалют. При использовании этого решения средства в миксере даже не смешиваются.
Нулевые знания. Как технология ZK создала миллиардную нишу на крипторынке
Многие миксеры работают на основе протоколов без центрального оператора — например, CoinJoin, CoinSwap, SharedCoin. Они позволяют смешивать монеты из разных источников и создавать сложную сеть транзакций, которую трудно проанализировать. Также в подобных сервисах используются «кольцевые подписи», которые также помогают анонимизировать транзакции.
Виды миксеров
Существует несколько категорий миксеров. В зависимости от модели контроля средств пользователя они делятся на централизованные (кастодиальные) и децентрализованные (некастодиальные). Основное различие в том, что первые берут криптовалюту пользователей под свой контроль, а вторые — используют смарт-контракты, принимают средства и затем позволяют выводить их на другие адреса. Это дает возможность проводить обмен без истории транзакций или подключения к другим сервисам.
Сервисы могут объединять и распределять средства пользователей разными частями, использовать перестановки и временные разрывы. По типу валют миксеры различаются так: существуют мультивалютные системы либо сервисы, мешающие одну криптовалюту. Например, одни из самых распространенных — в сети Ethereum.
Можно ли «распутать» криптомиксер
Хотя миксеры значительно усложняют отслеживание, полностью скрыть движение средств практически невозможно. У некоторых аналитических компаний существует даже автоматизированный алгоритм распутывания некоторых миксеров. Сервисы, особенно в сети биткоина, можно изучать и самостоятельно с помощью анализа временных паттернов транзакций, сопоставления объемов входящих и исходящих транзакций, изучения связей между адресами и других методов.
Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.
Риски использования криптомиксеров
Необходимо отметить, что использование криптовалютных миксеров несет большое количество рисков:
Репутационные. Использование миксеров вызывает массу вопросов о законности источника происхождения средств.
Правовые. Например, в США использование миксеров может рассматриваться как признак незаконной деятельности и вызывает подозрения у правоохранительных органов
Финансовые. Многие из сервисов-миксеров работают по мошеннической схеме, и клиентам могут просто не вернуть отправленные средства, а решить вопрос официально не получится.
Учитывая обилие рисков, использование криптовалютных миксеров требует тщательного анализа и взвешенного решения. Во многих случаях негативные последствия могут перевесить потенциальные выгоды от повышения анонимности транзакций.
Как государство борется с отмыванием криптовалюты
Во многих юрисдикциях миксеры пока не являются незаконными, но американские власти уже «открыли на них охоту». Так, еще осенью прошлого года департамент по борьбе с финансовыми преступлениями Министерства финансов США предложил классифицировать криптомиксеры как «основной инструмент для отмывания денег». Такое решение в большей степени было связано с тем, что одолеть технологически миксеры без вмешательства государства проблематично.
Основными инструментами борьбы с миксерами стали:
Санкции. Например, в мае 2022 года Минфин США ввел санкции против криптомиксера Blender.io, а в августе того же года — против Tornado Cash. Правда, код Tornado Cash по-прежнему доступен и может быть легко скопирован и реанимирован под разными псевдонимами и на других блокчейнах с поддержкой программной среды (виртуальной машины) Ethereum. Поэтому пока миксеры работают, как и раньше, и принципиально ничего не поменялось.
Криптомиксеры попадают под запреты и санкции. Как они продолжают работать
Уголовное преследование и арест руководителей ряда миксеров. Еще в середине 2022 года был задержан один из создателей миксера Tornado Cash — Алексей Перцев, а в мае 2024 года суд Восточного Брабанта (Нидерланды) приговорил его к пяти годам и четырем месяцам лишения свободы. Согласно решению суда, любой разработчик децентрализованного, устойчивого к внешним факторам протокола или инструмента должен вечно нести уголовную ответственность за каждого пользователя своего инструмента.
Усиление регуляторной политики по противодействию миксерам. Например, ужесточены требования по идентификации клиентов (KYC) для криптовалютных сервисов, введена обязательная отчетность о подозрительных транзакциях через миксеры. Многие легальные криптобиржи и сервисы стали применять системы маркировки кошельков и транзакций для отслеживания связей с подсанкционными миксерами, чтобы не получить связанные с ними монеты. Так, в ноябре 2023 года калифорнийская биткоин-платформа Swan Bitcoin предупредила пользователей о бессрочной блокировке за прямое использование криптомиксеров.
Изъятие и конфискация серверов ряда миксеров. В марте 2023 года Европол, а также правоохранительные органы Германии и США объявили о ликвидации криптовалютного миксер-сервиса ChipMixer. В рамках операции конфисковали четыре сервера, 7 Тб данных и криптовалюту на сумму $46,5 млн. В ноябре 2023 года в Нидерландах и Финляндии была остановлена работа криптомиксера Sinbad.io после конфискации его серверов.
Общий подход к регулированию криптомиксеров очень настороженный, в Европе и США делают все, чтобы уничтожить такие сервисы. Пока прямого запрета на миксеры нет, однако общие настроения регуляторов — исключить любую возможность того, что криптообмен будет анонимным. Ведь за конфиденциальными транзакциями могут скрываться преступники.
Криптомиксеры попадают под запреты и санкции. Как они продолжают работать
«Грязь» на $100 млрд. Что изменилось в отмывании денег через криптовалюту
Как криптовалюты попадают под санкции. Кто определяет «чистоту» кошельков
Tether будет сотрудничать с США. Что это значит для владельцев USDT
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.