Кредитные организации должны будут отслеживать операции клиентов, чьи разовые транзакции в адрес легальных криптобирж превысили $1 тыс.
Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) Казахстана собирается обязать банки автоматически отказывать клиентам в переводах в адрес криптобирж, не являющихся участниками международного финансового центра «Астана» (МФЦА).
Такие нормы содержатся в проекте постановления АРРФР «О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Республики Казахстан по вопросам регулирования деятельности финансовых организаций».
Согласно документу, банки обяжут иметь автоматизированные системы, выявляющие подозрительные операции. Такие системы должны обеспечить выявление и отказ от проведения операций, связанных с переводами средств на криптобиржи, не зарегистрированные в МФЦА, а также своевременную передачу информации о подозрительных операциях в органы финмониторинга, говорится в проекте постановления.
rbc.group
Кроме того, если клиент банка проводит разовую операцию с криптобиржей — участником МФЦА на сумму более $1 тыс., банк обязан провести усиленную проверку происхождения его средств и далее отслеживать и изучать его операции с деньгами, чтобы предотвратить незаконный вывод средств за рубеж.
Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.
Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.
В МФЦА сейчас зарегистрированы десять криптобирж, среди которых Bybit и Binance Kazakhstan — казахстанское подразделение Binance, выделенное в самостоятельную площадку, отличную от глобальной криптобиржи. Также в июне Павел Дуров, продвигающий блокчейн TON, прилетал в Казахстан по приглашению властей для обсуждения совместных проектов. Тогда же токен Toncoin (TON) был одобрен для торговли на лицензированных в Казахстане платформах.
Регулятор Казахстана также намерен ужесточить контроль за клиентами банков, имеющими более пяти платежных карт или «вовлеченными в осуществление» платежей в пользу незарегистрированных в МФЦА криптобирж. Согласно документам, таким клиентам будет разрешено выполнять не более трех платежей и переводов на общую сумму до 100 тыс. тенге (20 тыс. руб.) в месяц.
В середине сентября похожий запрет на операции с криптовалютами вступил в силу в Белоруссии. Президент республики Александр Лукашенко подписал указ, запретивший физлицам и ИП покупать и продавать криптоактивы вне белорусских криптобирж и обменников.
При этом на иностранных криптоплатформах белорусы по-прежнему могут использовать свои активы для покупки и продажи валют, ограничение касается только ввода и вывода средств. Граждане могут переводить криптовалюту с аккаунта биржи на криптокошелек, а уже через регулируемый обменник — резидент белорусского Парка высоких технологий (ПВТ) разрешается обмен на фиатные деньги.
Сальвадор легализовал биткоин в 2021 году. Кто использует его для оплаты
В Госдуме раскрыли подробности о налогах на майнинг. Что нужно знать
Tesla перевела биткоины на $770 млн. Что известно
В Москве прошел крупный форум о майнинге. Главное из обсуждений
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.
Автор Анастасия Кузьмичева