Причинами стали рост жалоб пользователей и признаки сомнительных операций

Агрегатор обменников BestChange скрыл рублевые направления у 95 обменных пунктов, рассказал «РБК-Крипто» старший аналитик сервиса Никита Зуборев. Поводом для ограничений стали многочисленные обращения пользователей и признаки схемы, известной как «белый треугольник».

В такой схеме обменник выступает посредником между тем, кто продает и тем, кто покупает криптовалюту. Средства перечисляются напрямую между ними, часто суммы дробятся на поступления из разных источников.

Это создает риск получения средств, задействованных в сомнительных операциях, например, пополнении баланса нелегальных онлайн-казино. Попадание в такую цепочку расчетов грозит блокировкой карты.

rbc.group

«P2P скоро умрет». Что происходит с обменом криптовалют в России

«На протяжении последних месяцев мы фиксировали тенденцию по увеличению обращений пользователей о случаях нестабильных выплат на банковские карты и рисках при переводах от непроверенных источников, которые возникали после обмена в ряде обменных пунктов», — сказал Зуборев.

Телеграм-канал «РБК-Крипто» — подпишитесь и будьте в курсе самых главных и актуальных новостей о криптовалюте.

Присоединяйтесь к форуму «РБК-Крипто» в Telegram для обсуждения новостей и тенденций криптомира.

Он пояснил, что с 15 октября на BestChange временно ограничены направления у обменных пунктов, где зафиксированы признаки некачественного рублевого трафика. По словам представителя сервиса, к таким признакам относятся:

выплаты через непроверенные процессинги и P2P-платформы; завышенные курсы относительно среднебиржевых; множественные мелкие платежи по одной заявке; подтвержденные жалобы на дробление переводов; временные блокировки карт или возвраты от отправителей.

У BestChange нет доказательств причастности конкретных обменников к противоправной деятельности, уточнил Зуборев. Но пояснил, что агрегатор временно скрыл предложения по рублевым направлениям некоторых обменников, чтобы оградить пользователей от дополнительных рисков. Ограничения касаются только операций с рублем, предложения по другим активам продолжают отображаться.

«Разумеется, в результате нововведений курсы, которые выглядели неестественно выгодными, могли исчезнуть из списка», — рассуждает Зуборев, уточняя, что несмотря на это, конкуренция в каталоге обеспечивает адекватные рынку курсы обмена для пользователей.

Курс криптовалют к рублю «перевернулся» из-за борьбы с мошенниками

Месяц назад опрошенные РБК эксперты отмечали, что чем «лучше» цена криптовалюты в обменных сделках, тем больше вероятность того, что в операции будут замешаны «грязные» деньги. На российском рынке возникла парадоксальная ситуация, когда актив можно было приобрести дешевле, чем потом продать (перекрестный спред). Причиной этому стала активная борьба с дропперами.

«РБК-Крипто» не дает инвестиционных советов, материал опубликован исключительно в ознакомительных целях. Криптовалюта — это волатильный актив, который может привести к финансовым убыткам.

FT: Трампы заработали более $1 млрд за год на криптовалютах

Сложность майнинга биткоина упала впервые с июня. Что стало с доходностью

В стейблкоине PayPal по ошибке выпустили токены на $300 трлн

Авторы Теги Анастасия Кузьмичева

Источник rbc.ru